БНБ: КТБ е финансирала плащания към самата себе си

06-11-2014

„Корпоративна търговска банка” АД непряко е финансирала плащания към самата нея.

БНБ отмени решение за увеличаване на капитала на Корпоративна търговска банка с 35 млн. лева, взето от ръководещия управление „Банков надзор” през март, съобщиха от Централната банка.

Това обаче не означава все още отнемане на лиценза на банката, а само на разрешение, дадено от подсъдимия подуправител БНБ Цветан Гунев. На практика той е разрешил на банката да финансира сама себе си. Това е станало чрез средства, привлечени по силата на договор за предоставяне на заем под формата на подчинен срочен дълг между банката и „Технологичен център - Институт по микроелектроника (ТЦ-ИМЕ)” АД, в качеството на заемодател.

В хода на надзорната инспекция в КТБ, извършена в периода 04.07.2014 – 14.10.2014 г., на база данни към 30.06.2014 г., констатациите от която са отразени в доклад БНБ-125089/27.10.2014 г., е установено, че банката е финансирала непряко заемодателя и цялата вноска от него към КТБ по договора е направена със средства, осигурени от самата банка. Това е станало по следния начин:

1. По договор за кредит от 25.03.2014 г. между банката и 'Дунарит' АД в размер на 15 000 хил. евро е усвоена цялата сума и на същата дата е преведена по сметка на ТЦ-ИМЕ в банката;

2. По договор за кредит от 25.03.2014 г. между банката и 'Търговски парк Тракия' ЕАД в размер на 6000 хил. евро, която на същата дата е преведена по сметка в банката на ТЦ – ИМЕ;

3. По договор за кредит от 25.03.2014 г. между банката и 'Планасат' АД в размер на 5000 хил. евро на същата дата е усвоена цялата сума и е преведена по сметка на 'Кен Трейд' , оттам – по сметка на 'Хидроенергийни проекти' ЕООД и от него – на 'Бромак' ЕООД;

4. По договор за кредит от 25.03.2014 г. между банката и 'Ривер Инвест' АД в размер на 8000 хил. евро е усвоена цялата сума и е преведена по сметка на 'Хедж Инвестмент България' ЕАД, а оттам – по сметка на 'Оптима Интертрейд' АД;

5. По договор за кредит от 25.03.2014 г. между банката и 'Оптима Интертрейд' АД в размер на 5000 хил. евро е усвоена цялата сума, като е преведена по сметка на дружеството;

6. На 25.03.2014 г. набраните от трансакциите по т.4 и 5 общо 13 000 хил. евро са е преведени от 'Оптима Интертрейд' АД по сметка на 'Бромак' ЕООД;

7. На 25.03.2014 г. набраните от трансакциите по т. 3 и 6 общо 18 000 хил.евро са преведени от 'Бромак' ЕООД на 'Сентрал Техно Инвест' ЕАД в КТБ и от него – по сметка на ТЦ-ИМЕ в същата банка;

8. От набраните чрез трансакциите по т. 1, 2 и 7 общо 39 000 хил. евро, на 25.03.2014 г. ТЦ- ИМЕ е превело по сметка на банката 35 000 хил. евро по договора за подчинен срочен дълг.

По такъв начин 'Корпоративна търговска банка'АД непряко е финансирала плащанията към самата нея, извършени от заемодателя 'Технологичен център - Институт по микроелектроника (ТЦ-ИМЕ)' АД по договор за предоставяне на заем под формата на подчинен срочен дълг, сключен на 24.03.2014 г. между банката и 'Технологичен център - Институт по микроелектроника (ТЦ-ИМЕ)' АД.

Съгласно изискването на чл. 62, 'а', във връзка с чл. 63, буква 'в' от Регламент (ЕС) 575/2013 на Европейския парламент и на Съвета от 26 юни 2013 г. относно пруденциалните изисквания за кредитните институции и инвестиционните посредници и за изменение на Регламент (ЕС) 648/2012 (ОВ, L 176/1 от 27 юни 2013 г.), наричан по-нататък за краткост 'Регламент (ЕС) 575/2013' (в сила от 01.01.2014 г.), условие към капиталовите инструменти, признавани за капитал от втори ред е предоставянето на заема да не е финансирано нито пряко, нито непряко от банката.

За доказване съответствието с изискванията на Регламент (ЕС) 575/2013, в чл.1.3 от договора за подчинен срочен дълг от 24.03.2014 г., подписан от 'Корпоративна търговска банка' АД и 'Технологичен център - Институт по микроелектроника (ТЦ-ИМЕ)' АД, изрично е записано, че 'Предоставянето на подчинения срочен дълг не се финансира пряко или не пряко от КТБ АД.' Видно от изложените по-горе факти, установени при надзорната инспекция и подкрепени от първични документи, това обстоятелство не отговаря на изискванията на нормативната уредба.

За изброените по-горе констатирани нарушения вече е уведомена Софийска градска прокуратура, като на 27.10.2014 г. й е изпратен Докладът на БНБ от надзорната инспекция, проведена в КТБ в периода 04.07.2014 -14.10.2014 г., с номер БНБ-125089/27.10.2014 г., се казва още в съобщението на БНБ.